Fit for Sale

Die Finanzierung, die Rolle der Banken

Wie wir in den vorgehenden Kapiteln erfahren haben, gibt es zahlreiche Verfahren, die bei der Nachfolgeregelung für eine Unternehmensbewertung herangezogen werden können. Für die Ableitung eines fairen Preises für den Firmenverkauf sollten auch die möglichen Bedingungen der Banken mit berücksichtigt werden. Dies führt deshalb zu einem pragmatischen Ansatz, weil einerseits die Bank aus risikotechnischer Sicht das Projekt begutachtet. Andererseits wird im Mittelstand in fast allen Fällen eine Bank, die einen Teil des Kaufpreises finanziert, für die Transaktion einbezogen. Daher ist man in solchen Fällen immer mit den Restriktionen der Bank konfrontiert. Diese sollen im Rahmen eines Bankgespräches relativ früh im Prozessablauf in Erfahrung gebracht werden. Wenn nur eine der Restriktionen nicht erfüllt ist, sollte man Flexibilität von allen drei Beteiligten (Bank, Verkäufer, Käufer) erwarten. Werden jedoch mehrere Restriktionen nicht eingehalten oder liegen alle Werte hart an der Grenze, dann ist der Verkaufspreis in der Regel zu hoch angesetzt.

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